El pasado 27 de abril CTP llevo a cabo su Seminario «Prevención y Detección de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo», basado en riesgos y fraudes.
Y como bien sabemos la delincuencia organizada está obligada a invertir sus recursos en la economía formal, tanto para multiplicarlos como para disfrutarlos, pues la economía informal o los negocios ilegales no son aptos para el lavado de dinero, utilizando empresas o negocios que se constituyen aparentemente de forma legítima, aunque su objetivo y recursos sean ilícitos, utilizando el sistema financiero y no financiero para el blanqueo del dinero; razón por la cual es esencial para el apoyo de las investigaciones de prevención y persecución de las actividades ilícitas, que las personas obligadas financieras y no financieras apoyen a las autoridades con la generación de los reportes que serán de mucha utilidad, en virtud que los mismos servirán de herramienta en un efectivo seguimiento de la fuente y recorrido del dinero de la delincuencia organizada.
La figura del Oficial de Cumplimiento juega un papel importante ya que es la persona encargada de alertar a las autoridades de transacciones sospechosas, sin embargo éste no es el encargado de iniciar las relaciones comerciales con un cliente, y si el ejecutivo de ventas que realiza dicha transacción, operación o función es omiso en parte del proceso, el dinero ya se pudo haber lavado en la compañía, en ese sentido la economía formal debe cuidar en vigilar sus procesos de prevención y detección de lavado de dinero y cumplir con la ley, caso contrario será sujeto a sanciones.
Y en la medida que una compañía adopte medidas básicas de prevención de lavado de dinero, proporcionará a su personal elementos mínimos que les servirán para detectar y prevenir el blanqueo de capitales, así mismo poder preparar una adecuada defensa ante las autoridades competentes en casos en que la compañía se pudiera ver involucrada.
Fotos: Seminario 27 de abril de 2016
